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Todo lo que necesita saber acerca del apalancamiento

¿Qué es el apalancamiento?

El apalancamiento es la habilidad de controlar o manejar una gran suma de dinero usando una pequeña cantidad de tu propio dinero y pidiendo prestado el resto. En la jerga financiera, esto es conocido como Dinero de Otras Personas (DOP).

Un buen ejemplo del uso del apalancamiento es cuando un inversor pide prestado dinero para invertir en una acción. Digamos que el precio de las acciones de ACME se están cotizando en $100 y tienes $10,000, sin apalancamiento; el número máximo de acciones que puedes comprar es 100. Si las acciones de la compañía suben a $200 y decides salir, tu ganancia máxima será de $10,000.

Sin embargo, si vas a un banco y pides prestados otros $10,000 y los usas para comprar las acciones, ahora puedes comprar 200 acciones. Cuando la acción se duplique, tu ganancia total será $40,000. Después de regresar los fondos prestados al banco, tu ganancia será de $20,000 menos el interés del banco.

Cuando el apalancamiento funciona, es muy útil para los traders e inversores. Cuando falla, las pérdidas pueden superar el capital inicial del inversor, llevando a saldos negativos. En el ejemplo anterior, si las acciones caen a cero, el inversor sufriría primero una pérdida personal de $10,000. Luego necesitaría $10,000 adicionales para pagarle al banco.

Apalancamiento financiero

En la industria de forex y CFDs, el concepto de apalancamiento funciona de manera similar a la de pedir dinero prestado para comprar unas acciones. Los brokers en línea ofrecen un crédito virtual, conocido como apalancamiento, a sus clientes. Este crédito virtual generalmente está respaldado por el depósito del cliente. Esto les permite operar con más activos financieros.

Es imposible separar el concepto de apalancamiento en el trading del de margen. El margen es la cantidad de dinero que un inversor necesita tener para poder usar el apalancamiento. Es simplemente un depósito de buena fe que los brokers necesitan para poder extender el crédito al trader. El margen es expresado en porcentajes. Si el broker requiere un 2% de margen, tendrás un apalancamiento de 1:5, y si requiere un margen de 0.25%, tendrás un apalancamiento de 400:1.

Por ejemplo: Si un trader tiene $1,000 en la cuenta y usa un ratio de apalancamiento de 1:5, esto significa que el trader puede comprar activos por un valor de $5,000. Si el trader tiene un apalancamiento de 100:1, esto quiere decir que puede comprar activos por un valor de $100,000.

La cantidad de apalancamiento que ofrecen los brokers depende de las normativas regulatorias. En la UE, por ejemplo, las normativas limitan este apalancamiento a 30:1. En EEUU, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) requiere que los brokers sólo ofrezcan apalancamiento a cuentas con un mínimo de $2,000.

Ventajas del apalancamiento

Usar el apalancamiento puede ser beneficioso de tres formas. Primero, puede ayudar a un trader a maximizar sus ganancias por operación como verá en el ejemplo de abajo. Segundo, un trader apalancado con recursos limitados puede operar con activos costosos como Bitcoin, oro y platino. Sin apalancamiento, no sería viable para un trader con una cuenta de $1,000 operar con el oro, que actualmente se cotiza en $1,200.

El tamaño del apalancamiento que utiliza un trader es muy importante para determinar el éxito. Cuando las operaciones salen bien, un trader apalancado puede ganar más dinero que un trader con menor apalancamiento.

Por ejemplo, tienes $1,000 en tu cuenta y decides vender el par USD/JPY que se está comercializando en 110. Tu cuenta tiene un apalancamiento de 50 y el broker requiere un depósito de margen de 1%. Supón también que el lote estándar vale $5. Para 5 lotes de tamaño estándar, el valor es de $25.

En esta operación, estarás vendiendo $50,000 del USD/JPY. Utilizando las suposiciones anteriores, si el par USD/JPY baja 100 pips, tu ganancia será de $2,500 (100 pips x 25).

Por el otro lado, si decidieras usar un apalancamiento de 10, tendrías un capital para operar de $10,000. En caso de una ganancia de 100 pips, tu ganancia total sería de $250.

Manejando el riesgo del apalancamiento

Por lo tanto, un apalancamiento más alto se traduce en una mayor ganancia cuando la operación sale bien. Si el activo se mueve en dirección opuesta, un trader altamente apalancado pierde más dinero que uno con un apalancamiento bajo.

Los traders nuevos con frecuencia sobreestiman el efecto positivo de este recurso y tienden a aplicar un apalancamiento alto todo el tiempo. Esto no siempre es la mejor práctica. Los profesionales experimentados, por otro lado, entienden los riesgos de estar sobre apalancados. Para reducir los riesgos, ellos generalmente usan un apalancamiento bajo y obtienen ganancias más pequeñas que a la larga suman.

Por ejemplo. En junio de 2015, el Banco Nacional Suizo sorprendió al mercado cuando separó al franco suizo del euro. Esto llevó a grandes oscilaciones en el mercado, que resultaron prácticamente en un colapso de varias empresas altamente apalancadas. Muchos inversores con posiciones cortas con el franco suizo—y que no habían protegido sus operaciones con un stop loss—perdieron su cuentas de trading en segundos.

Para reducir los riesgos, los brokers tienden a reducir los ratios de apalancamiento cuando se esperan grandes oscilaciones en el mercado. Algunos de esos eventos son elecciones y referendos importantes, y la publicación de importantes datos económicos.

OctaFX protege a los traders de esos eventos extremos del mercado ofreciendo una Protección de Saldo Negativo. Lo más que puedes perder es la inversión de la operación.

Conclusión

El apalancamiento es una espada de doble filo. Cuando las operaciones salen bien, un inversor altamente apalancado obtiene mayores ganancias. Cuando se mueven en dirección opuesta, las pérdidas con frecuencia pueden superar el capital total de la cuenta. Debido a que todos los traders cometen errores, el secreto es encontrar un buen equilibrio para el apalancamiento. Para los traders nuevos, se recomienda que primero entiendan el significado de apalancamiento y margen. Luego, deben comenzar a operar con el menor apalancamiento disponible. A medida que adquieren más experiencia, pueden aumentar el apalancamiento a un nivel que no los exponga a muchos riesgos.

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